Dobra koniunktura ostatnich lat, wejście Polski do Unii Europejskiej i nowe perspektywy biznesowe przyczyniły się do wzrostu zamożności polskich przedsiębiorców i osób dysponujących dużym kapitałem.
Najbardziej zamożni często decydują się na usługi wealth management, które stanowią część oferty private banking. Oznaczają one kompleksowe zarządzanie majątkiem: zarówno aktywami finansowymi, jak i pozafinansowymi (np. nieruchomościami). Obejmują także doradztwo podatkowe, spadkowe, transfer międzypokoleniowy. Wealth management (WM) to usługi długookresowe, pozwalające klientom na realizowanie swoich celów z uwzględnieniem planów dotyczących rodziny i przyszłych pokoleń.
Wykwalifikowani specjaliści
Tego typu usługi pojawiły się w Polsce dopiero w 2006 roku. Do tego czasu bogaci Polacy powierzali swoje fortuny głównie zachodnim bankom - przede wszystkim szwajcarskim. Obecnie wielomilionowe majątki są coraz częściej powierzane bankom i zarządzane przez wykwalifikowanych specjalistów w Polsce. Badania i raporty eksperckie pokazują tendencję wzrostu w segmencie zamożnych klientów na świecie (w tym w Polsce). Coraz częściej klienci korzystający z usług private banking stają się klientami wealth management. Wraz ze wzrostem ich majątków rosną także ich potrzeby i wymagania, które spełnia właśnie taka forma obsługi. Według opinii ekspertów, Polska pod względem rozwoju jest jednym z najbardziej perspektywicznych rynków regionu. Znaczący wzrost aktywów pozostających w zarządzaniu instytucji typu private banking w ostatnich latach jest pochodną dobrego stanu gospodarki.
już od 14,90 zł za pierwszy miesiąc.
Bądź na bieżąco ze zmianami w prawie i podatkach.
Czytaj raporty, analizy i wyjaśnienia ekspertów.
już od 14,90 zł za pierwszy miesiąc.
Bądź na bieżąco ze zmianami w prawie i podatkach.
Czytaj raporty, analizy i wyjaśnienia ekspertów.
Materiał chroniony prawem autorskim - wszelkie prawa zastrzeżone.
Dalsze rozpowszechnianie artykułu za zgodą wydawcy INFOR PL S.A. Kup licencję.