private banking

Bankowość osobista to określenie szerokiej kategorii usług premium, które są przygotowane dla zamożnych klientów. W ramach bankowości osobistej klienci mogą korzystać z wielu nowoczesnych produktów i rozwiązań, które pomagają efektywnie zarządzać budżetem, realizować inwestycje czy wymieniać waluty. Cechy rozpoznawcze bankowości osobistej to najwyższa jakość świadczonych usług, a także dostosowanie oferty do indywidualnych potrzeb konkretnego klienta. Kto dokładnie może skorzystać na bankowości osobistej? Oto szereg wartościowych informacji na temat tego typu usług.

Stawiamy na relacje i mądre, odpowiedzialne inwestowanie, bez zbędnego ryzyka. Od lat przekonujemy klientów do długoterminowej perspektywy w zarządzaniu majątkiem - mówi Katarzyna Tomaszewska, dyrektor Departamentu Bankowości Prywatnej i Usług Maklerskich w Banku Pekao SA, i opowiada o genezie dynamicznego wzrostu usług private banking w Polsce oraz na świecie.

Dotąd rynek opierał się na ludziach, którzy odnieśli sukces w trakcie transformacji. Czas na ich spadkobierców i tych, którym powiodło się w dobie cyfrowej.

Kilka lat temu kształtowaniu się rynku private banking w Polsce towarzyszyło pytanie, na jakim modelu będzie się on wzorował. Czy polscy bankierzy będą kontynuatorami np. tradycji szwajcarskiej bankowości? Bez wątpienia z tradycją Szwajcarów łączą nas korzenie – myślenie kategoriami banku na pokolenia i najwyższej klasy usług.

Zyski z kapitału mogą być uzupełnieniem dochodów na emeryturze lub sfinansować studia dzieci.

Jones Lang LaSalle (JLL), firma doradcza z rynku nieruchomości, pracuje nad swoim pierwszym produktem skierowanym do zamożnych Polaków. Liczy, że uda się namówić ich do wyłożenia pieniędzy na kupno mniejszościowych udziałów w spółce będącej właścicielem nieruchomości komercyjnej.

Ponad dziesięciu bankom, które już uruchomiły w Polsce usługi dla najzamożniejszych, wyrasta silny konkurent. Na nasz rynek wchodzi Credit Suisse Luksemburg. Według ekspertów może zmienić układ sił wśród tych banków, które mierzą najwyżej.

Bankowość prywatna kojarzona jest z wysokim statusem materialnym i prestiżem. Na naszym młodym rynku różnie z tym bywa. Elit trochę za mało, by banki mogły tylko na nich zarobić, a obniżenie poziomu dostępu do grupy mniej zamożnych klientów to już droga w stronę masówek.

Po stagnacji z początków kryzysu private banking ma się coraz lepiej. W tym roku aktywa bogatych klientów powierzonych bankom mogą przekroczyć 100 mld zł.

Private banking to indywidualna oferta banków skierowana do najzamożniejszych klientów, dysponujących kapitałem przekraczającym zwykle 500 tys. zł. Oferuje inwestycje w dowolne instrumenty finansowe, dobierane na życzenie klienta. Specjalny rachunek posiada wiele atrakcyjnych dodatków, o których zwykły klient może tylko pomarzyć.

W kontaktach z bankiem nie wystarczą już hasła, obietnice, miła atmosfera. Klienci oczekują atrakcyjnej oferty i konkretnych stóp zwrotu. Obdarzony zaufaniem doradca musi mieć doświadczenie i umiejętności.

Dobra koniunktura ostatnich lat, wejście Polski do Unii Europejskiej i nowe perspektywy biznesowe przyczyniły się do wzrostu zamożności polskich przedsiębiorców i osób dysponujących dużym kapitałem.

Private banking jest symbolem relationship banking - bankowości opartej na relacjach, a nie tylko na cenie produktu. Zaufanie, komfort współpracy i długookresowa wspólnota celów to wartości, które można oferować klientowi.

Zamożnym klientom nie wystarczają już produkty czysto bankowe. Prowadzenie konta, zakładanie lokat, udzielanie kredytów czy też najbardziej prestiżowe karty kredytowe są od lat w standardzie usług każdego banku. Teraz liczą się usługi szyte na miarę.

Bank HSBC uruchamia na polskim rynku nową usługę kierowaną do osób zamożnych i często podróżujących, która pozwala skorzystać z usług HSBC na całym świecie.

Banki dla zamożnych mają teraz szanse, by pokazać, jak dobre są w chronieniu pieniędzy swoich klientów. Krach kredytowy i giełdowe załamanie są świetną okazją, by wejść na rynek lub pokazać nowe umiejętności.

 Rynek usług bankowości prywatnej rośnie w tempie 20 proc. rocznie  Niemal każdy uniwersalny bank chce walczyć o najbogatszą grupę klientów  Dla najzamożniejszych tworzy się zamknięte fundusze inwestycyjne