Przedsiębiorcy muszą rejestrować transakcje przekraczające 15 tys. euro. Brak opracowanej procedury rejestrowania transakcji może kosztować firmę nawet 750 tys. zł.
Banki, SKOK-i, kantory, komisy, jubilerzy, kasyna i domy maklerskie muszą rejestrować transakcje, których wartość przekracza 15 tys. euro. Bez względu na wartość transakcji muszą je zarejestrować także wówczas, gdy okoliczności wskazują, że mogą mieć związek z praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu. W tym celu od 22 kwietnia we wszystkich tych instytucjach powinny obowiązywać odpowiednie procedury. Takie obowiązki nałożyła na przedsiębiorców ustawa z 25 czerwca 2009 r. o zmianie ustawy o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł oraz przeciwdziałaniu terroryzmu oraz zmianie niektórych innych ustaw (Dz.U. nr 166, poz. 1317).
Nowelizacja stanowi także, że podmioty zobowiązane będą musiały dążyć do identyfikacji i weryfikować dane klientów i podmiotów odnoszących rzeczywiste korzyści z transakcji. Identyfikacja w przypadku osób fizycznych polegać ma na zapisaniu cech dokumentu tożsamości, imienia, nazwiska, obywatelstwa, adresu, daty urodzenia lub numeru PESEL. Informacje o kliencie i rodzaju transakcji są weryfikowane najczęściej przy zawieraniu umowy z klientem.
Załóż konto lub zaloguj się
i zyskaj dostęp na 14 dni za darmo.
Materiał chroniony prawem autorskim - wszelkie prawa zastrzeżone.
Dalsze rozpowszechnianie artykułu za zgodą wydawcy INFOR PL S.A. Kup licencję.