Według najnowszego raportu UBS Billionaire Ambitions Report 2023 ponad połowa majątku miliarderów została zgromadzona przez dziedziczenie, nie przez ich przedsiębiorczość.
Dziedziczenie źródłem bogactwa?
Tegoroczny UBS Billionaire Ambitions Report 2023 przynosi bardzo ciekawe wiadomości o pochodzeniu majątku najbogatszych ludzi świata. Poinformowano, że po raz pierwszy od początku publikowania raportu, miliarderzy zgromadzili więcej majątku przez dziedziczenie niż przez przedsiębiorczość, a 65 proc. miliarderów uważa AI za jedną z największych szans dla prowadzonej przez siebie działalności.
W ubiegłym roku 53 spadkobierców odziedziczyło łącznie 150,8 mld dol., a 84 nowych self-made miliarderów zarobiło łączną kwotę 140,7 mld dol. - wskazano w raporcie.
Co siedzi w głowach najbogatszych ludzi świata?
Benjamin Cavalli, pełniący rolę Head of Strategic Clients w UBS Global Wealth Management, tak skomentował ten stan rzeczy:
Tegoroczny raport wykazał, że większość miliarderów, którzy zwiększyli swoje majątki w ubiegłym roku, zrobiła to poprzez dziedziczenie, a nie przedsiębiorczość. Spodziewamy się, że w ciągu najbliższych 20 lat będzie się to zdarzać coraz częściej, ponieważ ponad 1000 miliarderów przekaże swoim dzieciom szacunkowo 5,2 biliona dolarów.
Jak dodaje Cavalli, kolejne pokolenie miliarderów ma "świeże poglądy na temat biznesu, inwestowania i filantropii. Kierują duże sumy prywatnego majątku do innowacyjnych inwestycji. Zapewnienie sprawnej sukcesji będzie wymagało od założycieli i ich rodzin nowego podejścia, które będzie skupione na określeniu wspólnych wartości i celów. Będą musieli wytyczyć ścieżkę, która zadowoli wszystkie pokolenia i pozwoli im kontynuować swoje dziedzictwo".
Jak wskazano w raporcie, 68 proc. ankietowanych miliarderów z odziedziczony majątkiem stwierdziło, że ich celem jest kontynuacja i rozwój tego, co osiągnęli ich rodzice w zakresie biznesu, marki lub zgromadzonych aktywów. Kontynuując obecną ścieżkę inwestowania rodzinnego majątku, 60 proc. spadkobierców chce umożliwić przyszłym pokoleniom czerpanie korzyści z ich majątku i planuje kontynuować realizację wcześniej określonych celów filantropijnych swoich rodziców (32 proc.).
W komunikacie UBS, wskazano, że spadkobiercy są świadomi, że być może będą musieli inaczej rozdysponować majątek, aby utrzymać rodzinne dziedzictwo. Przejmując firmy, inwestycje i fundacje rodziców, spadkobiercy chcą skupić się na możliwościach i wyzwaniach gospodarczych, takich jak innowacje technologiczne, transformacja energetyczna i inwestycje społeczne (impact investing). Miliarderzy z pierwszego pokolenia są tego świadomi, a 58 proc. z nich twierdzi, że największym wyzwaniem będzie zaszczepienie w ich spadkobiercach niezbędnych wartości i doświadczenia.
Miliarderzy mówią jak chcą zostać jeszcze bogatszymi
Zgodnie z wynikami raportu jako największe zagrożenia dla biznesu spadkobiercy podają presję inflacyjną (57 proc.) oraz dostępnosć i ceny surowców (52 proc.). Miliarderzy z pierwszego pokolenia jako główne zagrożenie wskazują recesję w Stanach Zjednoczonych i napięcia geopolityczne (62 proc.). 65 proc. wszystkich respondentów uważa, że AI stanowi jedną z największych szans dla ich działalności. Jak zaznaczono 58 proc. respondentów za największe zagrożenie postrzega cyberataki.
Jak zaznaczono w komunikacie, 43 proc. miliarderów z pierwszego pokolenia zamierza w ciągu najbliższych 12 miesięcy zwiększyć swoją alokację w dług prywatny, a 38 proc. planuje zwiększyć udział obligacji rynków rozwiniętych.
Spadkobiercy natomiast, stawiają na private equity (rodzaj inwestycji kapitałowej stanowiącej zewnętrzne źródło finansowania spółek niedopuszczonych do obrotu publicznego), przy czym 59 proc. z nich zamierza pozyskać bezpośrednie inwestycje na private equity, a 55 proc. zamierza zainwestować w fundusze private equity.
Dalsze ustalenia UBS Billionaire Ambitions Report 2023
W raporcie zwrócono uwagę, że wśród spadkobierców-miliarderów przedsiębiorczość odgrywa znaczącą rolę, jednak wielu z nich wybiera inną ścieżkę niż wejście do zarządu rodzinnej firmy. Ponad połowa z 53 ankietowanych spadkobierców decyduje się odejść, wybierając karierę, która bardziej odpowiada ich własnym ambicjom i umiejętnościom. Zauważono również, że wzrasta liczba spadkobierców, którzy stają się filantropami i napędzają zrównoważone innowacje, tworząc nowe przedsięwzięcia biznesowe lub budując istniejące z naciskiem na zrównoważony rozwój i filantropię.
Zgodnie z wynikami przeprowadzonego badania, dzięki miliarderom prowadzącym działalność konsumpcyjną i detaliczną w Europie, majątek najbardziej zamożnych osób częściowo wzrósł w okresie 2022/2023 w ujęciu globalnym, po spadku o prawie jedną piątą w ciągu poprzednich 12 miesięcy. Ogólnie rzecz biorąc, liczba miliarderów wzrosła o 7 proc. na całym świecie w ciągu ostatniego roku, z 2376 do 2544, a ich majątek wzrósł o 9 proc., z 11,0 bln dol. do 12,0 bln dol.
Miliarderzy z branży technologii i opieki zdrowotnej zgromadzili największy majątek w ciągu ostatnich dziesięciu lat, ale widać też poprawę sytuacji miliarderów związanych z firmami przemysłowymi (wzrost o 15 proc.). UBS uważa, że wynik ten będzie się zwiększał, z powodu transformacji energetycznej w wielu krajach, oraz zwiększonych wydatkach na obronność.