Pranie pieniędzy pozostawało jak dotąd w cieniu innych przestępstw finansowych, których wymiar i skutki były bardziej widoczne i dyskutowane przez opinię publiczną.
Samo pranie pieniędzy nie musi przecież oznaczać bezpośrednich strat finansowych dla instytucji wykorzystywanych tego procederu. Jego wynikiem mogą być jednak znacznie bardziej poważne konsekwencje – utrata zaufania i straty reputacyjne.
22 kwietnia 2010 roku minął termin dostosowania do nowych polskich przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Nowa ustawa wprowadza szereg rewolucyjnych zmian w kontekście walki z przestępczością finansową. Od teraz to instytucje obowiązane, tj. podmioty podlegające pod zapisy ustawy, w oparciu o własną wiedzę i doświadczenie mają odpowiednio dostosowywać metody i narzędzia, tak aby jak najskuteczniej zwalczać pranie pieniędzy. Zakres zmian wprowadzonych przez ustawę był szeroko opisywany i dyskutowany. Nowe regulacje oznaczają między innymi, iż wymagane będzie prowadzenie analizy ryzyka klientów, co istotnie zwiększa zaangażowanie oraz odpowiedzialność instytucji obowiązanych. Dodatkowo, wprowadzone zostało obowiązkowe stosowanie bezpieczeństwa finansowego zależnego od ryzyka danego klienta, identyfikowanie beneficjentów rzeczywistych, jak również osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne.
Załóż konto lub zaloguj się
i zyskaj dostęp na 14 dni za darmo.
Materiał chroniony prawem autorskim - wszelkie prawa zastrzeżone.
Dalsze rozpowszechnianie artykułu za zgodą wydawcy INFOR PL S.A. Kup licencję.