O okresową emeryturę kapitałową mogą starać się kobiety, które ukończyły 60 lat i zgromadziły odpowiednią wysokość środków na subkoncie w ZUS.
Obniżenie wieku emerytalnego od 1 października 2017 roku pociągnęło za sobą kilka zmian dla emerytów.
Zmieniły się miedzy innymi zasady wypłaty emerytury kapitałowej. Teraz emerytura z II filaru przysługuje , która ukończyła 60 lat - jest to nowy, powszechny wiek emerytalny dla kobiet, który do 30 września 2017 r. był odpowiednio podwyższany, w zależności od roku i kwartału urodzenia. Kobieta musi też należeć do otwartego funduszu emerytalnego (OFE) oraz mieć ustalone prawo do emerytury na nowych zasadach.
Ponadto, kobieta musi odpowiednią sumę środków - równą lub wyższą od dwudziestokrotności dodatku pielęgnacyjnego. Od 1 marca 2018 roku do 28 lutego 2019 roku dwudziestokrotność dodatku pielęgnacyjnego wynosi 4 316,8 zł (20 x 215,84 zł). Jeśli zgromadzone środki będą niższe i okresowa emerytura kapitałowa nie zostanie przyznana, są one przenoszone są na konto ubezpieczonego i powiększają podstawę obliczenia emerytury z I filaru.
Okresowa emerytura kapitałowa przysługuje od dnia, w którym kobiecie została przyznana emerytura na nowych zasadach z Funduszu Ubezpieczeń Społecznych do dnia poprzedzającego dzień, kiedy kobieta osiągnie powszechny wiek emerytalny przewidziany dla mężczyzn, czyli 65 lat - i jest wypłacana razem w emeryturą z FUS. Nie trzeba składać oddzielnego wniosku o świadczenie z II filaru, podanie jest zgłaszane automatycznie z wnioskiem o emeryturę z FUS.
Jeżeli prawo do emerytury z II filaru wcześniej nie wygaśnie - z powodu śmierci osoby pobierającej świadczenie lub w sytuacji, gdy wyczerpią się środki zapisane na subkoncie - ZUS z urzędu ponownie oblicza kobiecie wysokość emerytury z FUS, gdy kończy ona 65 lat. Środki z subkonta nie przepadają, ale są uwzględniane w podstawie obliczenia emerytury z I filaru.
Natomiast, ZUS dzieli kwotę środków zgromadzonych na subkoncie kobiety (ustaloną na ostatni dzień miesiąca poprzedzającego miesiąc, od którego zostanie przyznana emerytura) przez średnie dalsze trwanie życia właściwe dla osoby w wieku danej osoby. Średnie dalsze trwania życia ustalane jest na podstawie tablic, ogłaszanych co roku przez GUS.
Środki zgromadzone na subkoncie stanowią zarówno aktywa przekazywane z tytułu części składki emerytalnej odprowadzanej przez pracownika, jak i środki przeniesione na subkonto z OFE. Przy czym ZUS, wyliczając emeryturę z II filaru, przy środkach z subkonta uwzględnia waloryzację roczną i kwartalną.
Kobiety, którym przyznano okresową emeryturę kapitałową przed obniżeniem wieku emerytalnego (w więc do końca września 2017 r.), zachowują prawo do świadczenia aż do dnia poprzedzającego dzień, w którym osiągną podwyższony wiek emerytalny, przewidziany dla mężczyzny, który urodził się w tym samym roku i miesiącu do dana kobieta. Chyba, że jej prawo do emerytury kapitałowej wygaśnie wcześniej.
Przed ukończeniem podwyższonego wieku emerytalnego kobieta, która ukończyła 65 lat, może jednak złożyć wniosek o ponowne ustalenie emerytury z I filaru z uwzględnieniem środków zgromadzonych na subkoncie oraz aktualnej kwoty składek zewidencjonowanych na koncie ubezpieczonej. Po przeliczeniu, ustaje prawo do okresowej emerytury kapitałowej.
Materiał chroniony prawem autorskim - wszelkie prawa zastrzeżone.
Dalsze rozpowszechnianie artykułu za zgodą wydawcy INFOR PL S.A. Kup licencję.
Wpisz adres e-mail wybranej osoby, a my wyślemy jej bezpłatny dostęp do tego artykułu