Przybywa przestępstw, których celem jest wprowadzenie do obrotu środków finansowych z nielegalnych źródeł. Zwalczać takie zachowania muszą nie tylko banki, lecz także właściciele kantorów, jubilerzy i notariusze
Tylko w ostatnim roku generalny inspektor informacji finansowej zarejestrował prawie dwa tysiące zawiadomień opisowych o działalności i podejrzanych transakcjach finansowych. Najczęściej zawierały one dane na temat kilkunastu transakcji, które w ocenie podmiotów zgłaszających mogły być związane z praniem brudnych pieniędzy lub finasowaniem terroryzmu. W dalszym ciągu największą ilość podejrzanych transakcji przekazują banki. Zauważalna jest jednak co- raz większa ilość zawiadomień od notariuszy, radców prawnych i adwokatów. Podobne informacje przekazują też doradcy podatkowi, biegli rewidenci i księgowi.
Mechanizmy działania
Z roku na rok ilość podejrzanych operacji wzrasta (patrz wykres). Powodowane jest to kilkoma czynnikami. Z jednej strony przyczyniają się do tego przepisy, które zobowiązują instytucje finansowe do coraz bardziej dokładnego weryfikowania przeprowadzanych za ich pośrednictwem transakcji. Wzrost statystyk powodują również sami przestępcy, którzy w coraz bardziej wyrafinowany sposób próbują obejść przepisy i wprowadzić do obrotu środki pochodzące z ich nielegalnej działalności. Z ostatniego sprawozdania generalnego inspektora informacji finansowej wynika też, że proces prania pieniędzy przyjmuje coraz częściej postać skomplikowanej sieci transakcji finansowych realizowanych przy wykorzystaniu dostępnych narzędzi prawnych.
Załóż konto lub zaloguj się
i zyskaj dostęp na 14 dni za darmo.
Materiał chroniony prawem autorskim - wszelkie prawa zastrzeżone.
Dalsze rozpowszechnianie artykułu za zgodą wydawcy INFOR PL S.A. Kup licencję.