Ustawa o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych przewiduje wypłatę środków zgromadzonych na rachunku członka otwartego funduszu emerytalnego. Pierwsza część należna jest małżonkowi członka otwartego funduszu emerytalnego, druga zaś osobie wskazanej przez członka OFE. Jest jednak warunek. Wypłata jest możliwa jedynie po śmierci członka otwartego funduszu emerytalnego. Jak podzielić pieniądze zgromadzone w OFE?
Pieniądze z OFE podlegają dziedziczeniu. Kto je otrzyma?
W przypadku zgonu członka OFE, połowa zgromadzonych składek z okresu małżeńskiej wspólności majątkowej przekazywana jest na konto w OFE lub subkonto w ZUS żyjącego małżonka. Pozostałe środki wypłacane są osobom wskazanym wcześniej za życia członka OFE, w umowie zawartej z funduszem.
Środki zgromadzone w OFE podlegają również dziedziczeniu. W przypadku nie wskazania osoby uposażonej, konieczne jest przeprowadzenie postępowania spadkowego dotyczącego tych środków, które nie zostały przekazane małżonkowi. Istnieje również możliwość tzw. wypłaty gwarantowanej, która przysługuje uposażonemu w przypadku zgonu emeryta w ciągu pierwszych trzech lat pobierania emerytury.
W przypadku śmierci bliskiej osoby, OFE musi być poinformowany o tym fakcie poprzez przedstawienie aktu zgonu. Fundusz nie podejmuje samodzielnej inicjatywy w celu skontaktowania się ze spadkobiercą i wypłacenia mu zgromadzonych składek.
Już na etapie podpisywania umowy z OFE dotyczącej prowadzenia rachunku emerytalnego, można wskazać jedną lub kilka osób, które po śmierci mają otrzymać zgromadzone składki. Osoby te, zwane uposażonymi, nie muszą być spokrewnione. Istnieje również możliwość późniejszego wskazania lub zmiany osób uprawnionych do otrzymania składek.
Ważne
OFE jest zobowiązane do poinformowania ZUS o osobach, które otrzymały podział zgromadzonych na rachunku w OFE środków oraz o ich udziale w tych środkach w ciągu 14 dni od dokonania tego podziału. Następnie ZUS przeprowadza analogiczny podział środków zgromadzonych na subkoncie. Zarówno po otrzymaniu zawiadomienia o podziale środków z OFE, jak i po otrzymaniu wniosku, ZUS ma 3 miesiące na przeprowadzenie podziału.
Jak małżonek wypłaci pieniądze po zmarłym członku OFE? Dokumenty i terminy
OFE dokonuje wypłaty transferowej połowy środków zgromadzonych na rachunku zmarłego na rachunek małżonka, w zakresie, w jakim środki te stanowiły przedmiot małżeńskiej wspólności majątkowej. Jeżeli małżonkowie pozostawali we wspólności majątkowej, a zatem nie było żadnej intercyzy, na rachunek małżonka, prowadzony w OFE, zostanie przelana połowa środków zgromadzonych w trakcie wspólności majątkowej.
Jeżeli małżonek nie ma rachunku w OFE i go nie założy, fundusz, zobowiązany jest taki rachunek założyć za niego. Podstawą do wypłaty będą wyłącznie stosunki majątkowe potwierdzone odpowiednimi dokumentami. Może to być akt małżeństwa wraz z oświadczeniem, iż nie doszło do zniesienia wspólności majątkowej lub umowa o zniesieniu wspólności majątkowej.
Załóż konto lub zaloguj się
i zyskaj dostęp na 14 dni za darmo.
Materiał chroniony prawem autorskim - wszelkie prawa zastrzeżone.
Dalsze rozpowszechnianie artykułu za zgodą wydawcy INFOR PL S.A. Kup licencję.