Nie każde nieprawidłowości przy ubieganiu się o dotację można traktować jako wyłudzenie

Każdy program dofinansowań (unijnych czy krajowych) ma wspierać realizację określonego celu. Są więc rozpisywane konkursy, w których wnioskodawcy muszą wskazać, czy spełniają kryteria kwalifikujące ich do uzyskania pomocy finansowej. Mają one różny charakter. Często są to kryteria podmiotowe, czyli dotyczące podmiotu wnioskującego o dotację. Ważne przy tym mogą być np. wiek (w programach aktywizujących określoną grupę wiekową), siedziba spółki lub miejsce prowadzenia działalności gospodarczej (w programach stworzonych dla danego obszaru, najczęściej województwa) czy rozmiar przedsiębiorstwa (programy tylko dla małych i średnich firm). Druga grupa to kryteria przedmiotowe, związane z celem danego programu. Rozróżniamy też kryteria konieczne, bez których spełnienia nie można uzyskać dofinansowania, oraz kryteria punktowane, które mają drugorzędny charakter – brak punktów za określone kryterium nie dyskwalifikuje wniosku, chyba że nie zostanie osiągnięty wymagany pułap.