Aby obniżyć podatek z inwestycji w fundusze, warto ulokować środki w takim funduszu, który np. pozwoli na przesunięcie płatności. Na podatek będzie miała też wpływ stosowana przez fundusz metoda umarzania jednostek.
Polacy ponownie coraz chętniej powierzają pieniądze funduszom inwestycyjnym. Po okresie głębokiej bessy, kiedy klienci odwrócili się od TFI, obecnie ci, którzy zainwestowali w odpowiednim momencie, liczą zyski. Przy planowaniu ewentualnej modyfikacji portfela inwestycyjnego warto pamiętać o możliwych formach optymalizacji podatkowej, dzięki której zysk inwestora będzie mniej obciążony 19-proc. podatkiem od zysków.
Preferencyjna konwersja
Jedną z dogodnych form inwestycji są tzw. fundusze parasolowe złożone z wielu subfunduszy. Paweł Niemiec, członek zarządu KBC TFI, wyjaśnia, że wybierając ten typ funduszu, uczestnik ma możliwość dowolnej zmiany strategii inwestycyjnej i odsunięcia w czasie momentu opłacenia podatku od zysków, aż do momentu całkowitego wyjścia z inwestycji.
Załóż konto lub zaloguj się
i zyskaj dostęp na 14 dni za darmo.
Materiał chroniony prawem autorskim - wszelkie prawa zastrzeżone.
Dalsze rozpowszechnianie artykułu za zgodą wydawcy INFOR PL S.A. Kup licencję.