Nie powinno budzić wątpliwości, że firmy doradztwa finansowego, które pośredniczą w zawieraniu umów z bankami czy ubezpieczycielami , powinny znaleźć się w obszarze zainteresowań rzecznika finansowego. Tak się jednak nie dzieje.
Przekonała się o tym kobieta, która zawarła kilka umów ubezpieczenia z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym. Przeświadczona, że zawarte umowy umożliwiają zakończenie inwestycji po 5 latach , zwróciła się po upływie takiego czasu do firmy doradztwa finansowego, która pośredniczyła w ich zawarciu, z prośbą o informacje dotyczące stanu rachunku i wysokości świadczenia wykupu. Dowiedziała się wówczas, że wartość środków na rachunku uległa istotnemu obniżeniu (o połowę) oraz że w przypadku woli rozwiązania umowy z tak obniżonej wartości ubezpieczyciel potrąci jeszcze opłatę likwidacyjną (ok. 80 proc. aktywów).
Bądź na bieżąco ze zmianami w prawie i podatkach.
Czytaj raporty, analizy i wyjaśnienia ekspertów.
Bądź na bieżąco ze zmianami w prawie i podatkach.
Czytaj raporty, analizy i wyjaśnienia ekspertów.
Materiał chroniony prawem autorskim - wszelkie prawa zastrzeżone.
Dalsze rozpowszechnianie artykułu za zgodą wydawcy INFOR PL S.A. Kup licencję.