Grupa PZU: zysk najwyższy od 12 lat, rekordowa składka

– mówi dr hab. Beata Kozłowska-Chyła, prezes PZU.

Zysk netto Grupy PZU przypisany właścicielom jednostki dominującej wzrósł o 74,5 proc. rok do roku - do blisko 3,34 mld zł. Oznacza to zwrot na kapitale (ROE) na poziomie 18,6 proc., czyli o 7,7 punktu procentowego powyżej poziomu z roku 2020. Przypis składki brutto wzrósł w porównaniu z poprzednim rokiem o 5,1 proc. - do historycznie wysokiego poziomu 25,1 mld zł. Od czasu wejścia PZU na GPW ubezpieczyciel zwiększył roczną wartość sprzedaży ubezpieczeń o ponad 10 mld zł. Mocno wzrosła składka z ubezpieczeń majątkowych i pozostałych osobowych, które utrzymały też wysoką rentowność, sprzedaż polis poprzez kanał bankowy, a także przychody w obszarze zdrowia.

Grupa PZU osiągnęła również dobry wynik w działalności inwestycyjnej. Zwrot na portfelu głównym w ub.r. przekroczył stopę wolną od ryzyka o 4,8 p.p. w całym ub.r. Wsparciem dobrych rezultatów osiągniętych z działalności ubezpieczeniowej i inwestycyjnej była rosnąca kontrybucja działalności bankowej do wyniku netto Grupy PZU. Bank Pekao i Alior Bank wniosły do tego wyniku 604 mln zł.

–komentuje wyniki Grupy PZU wicepremier i minister aktywów państwowych Jacek Sasin.

W samym czwartym kwartale 2021 r. PZU zebrał 4,1 mld zł składki z ubezpieczeń majątkowych i pozostałych osobowych, czyli więcej o 6,3 proc. rok do roku. W całym roku 2021 urosła ona o 7,1 proc. - do 14,09 mld zł. Mocne wzrosty nastąpiły zwłaszcza w ubezpieczeniach pozakomunikacyjnych (innych niż np. OC posiadaczy pojazdów mechanicznych lub autocasco). Sprzedaż najszybciej rosła w segmentach ubezpieczeń masowych (o 15,1 proc. r/r) oraz ubezpieczeń korporacyjnych (o 13,6 proc. r/r).  

– wskazuje Tomasz Kulik, członek zarządu PZU i dyrektor finansowy Grupy.

Ubezpieczyciel dobrze wykorzystuje rosnące i dodatkowo wzmocnione przez pandemię zainteresowanie Polaków zdrowiem, w tym profilaktyką i odpowiednim trybem życia. Ma tu atut, jakim jest własny operator medyczny PZU Zdrowie z siecią 130 placówek własnych i ponad 2200 partnerskich, co daje możliwość łączenia usług medycznych z ofertą ubezpieczeń na życie, majątkowych oraz usługami assistance. W 2021 r. Grupa PZU zwiększyła przychody w obszarze zdrowia o 24,7 proc. r/r - do 1,18 mld zł. To efekt rosnącego portfela ubezpieczeń zdrowotnych, który pozyskał rekordową składkę.

W ciągu zaledwie roku, jaki minął od ogłoszenia nowej strategii Grupy PZU na lata 2021-2024 „Potencjał i wzrost”, jej realizacja jest mocno zaawansowana. Jednym z celów strategicznych jest budowa synergii między filarem ubezpieczeniowym i bankowym w Grupie PZU w obszarze bancassurance (sprzedaż produktów ubezpieczeniowych poprzez banki) i assurbanking (sprzedaż produktów bankowych poprzez ubezpieczyciela). Składka przypisana brutto pozyskana we współpracy z bankami z Grupy PZU wyniosła w 2021 r. ponad 1,3 mld zł, co oznacza wzrost aż o 75,6 proc. r/r. W tym sprzedaż ubezpieczeń majątkowych i pozostałych osobowych w Banku Pekao i Alior Banku osiągnęła poziom ponad 720 mln zł, a ochronnych ubezpieczeń na życie ponad 270 mln zł. We współpracy ze wszystkimi bankami największy polski ubezpieczyciel pozyskał w 2021 r. ponad 1,9 mld zł składki (o 21,6 proc. więcej r/r).

Intensywnie rozwija się filar inwestycyjny. Na koniec 2021 r. aktywa pod zarządzaniem całej Grupy PZU wzrosły do 35,1 mld zł (o 6,6 proc. r/r). W tym TFI PZU odnotowało wzrost aktywów klientów zewnętrznych o 9,1 proc. w porównaniu do roku poprzedniego i znalazło się w czołówce pod względem największej sprzedaży. TFI PZU zbudowało silną pozycję na rynku Pracowniczych Planów Kapitałowych - aktywa te wzrosły 3,5-krotnie do 1,4 mld zł, a liczba firm, które wybrały towarzystwo do zarządzania PPK, przekroczyła 100 tys.

W 2021 r. wdrożono wiele nowych rozwiązań w ramach budowy ekosystemów produktowo-usługowych. Zgodnie ze strategią, mają one uczynić z Grupy PZU dostawcę całościowych rozwiązań, które pomogą klientom ochronić i pomnażać ich majątek, należycie zadbać o bezpieczeństwo zdrowotne i finansowe własne i bliskich, płynnie dostosować swój biznes do działania w sposób zrównoważony, a także zbudować angażujące i efektywne biznesowo relacje z pracownikami. Ubezpieczyciel uruchomił m.in. PZU Benefity – przeznaczoną dla pracodawców i pracowników platformę pozapłacowych korzyści, wprowadził abonamenty sportowo-rekreacyjne PZU Sport, nową, elastyczną ofertę indywidualnych ubezpieczeń na życie opartą na modelu grup otwartych, abonamentowe i przedpłacone pakiety medyczne i profilaktyczne PZU Zdrowie dla klientów indywidualnych, pierwsze na rynku ubezpieczenie od ryzyka biznesowego dla franczyzobiorców, rozbudował ofertę dla inwestujących na platformie inPZU o nowe fundusze indeksowe. PZU udostępnił też klientom płatności abonamentowe za szereg ubezpieczeń majątkowych.

– podkreśla prezes PZU. W lutym 2022 r. PZU SA otrzymał rating ryzyka ESG od wiodącej agencji Sustainalytics. Oceniła ona, że ryzyko doświadczenia przez PZU istotnych negatywnych skutków finansowych spowodowanych czynnikami ESG jest niskie.

W listopadzie ub.r. agencja S&P Global Ratings podtrzymała dla Grupy PZU ocenę na poziomie A- z perspektywą stabilną - jedną z najwyższych w polskim sektorze finansowym. - Wskaźnik wypłacalności Solvency II dla Grupy PZU znacznie przekracza europejską średnią dla ubezpieczycieli oraz nasz cel strategiczny. Jesteśmy dobrze przygotowani na ewentualne turbulencje na rynku. Mamy zdywersyfikowany i bezpieczny portfel inwestycji, niską ekspozycję na akcje, zamkniętą pozycję walutową. Duże bezpieczeństwo prowadzonej działalności, potencjał kapitałowy i wypracowany w minionym roku wysoki wynik tworzą solidną bazę do kontynuacji wypłaty dywidend – wskazuje dr hab. Beata Kozłowska-Chyła. W 2021 r. do akcjonariuszy PZU trafiły z tytułu dywidendy ponad 3 mld zł, co było najwyższą wartością wypłaconą wśród spółek z GPW. Całkowita stopa zwrotu z akcji PZU w 2021 r. wyniosła 20,1 proc. - o ponad 3 p.p. powyżej głównego indeksu dochodowego WIG20 TR.

Grupa PZU wyszła z pandemicznych zawirowań w bardzo dobrej formie i zapowiada, że dzięki swojej sile kapitałowej może skutecznie stawić czoło nowym, trudnym wyzwaniom w roku 2022. Będą to w pierwszej kolejności gospodarcze skutki wojny między Rosją i Ukrainą, a także potrzeba zaangażowania w ogólnonarodową pomoc dla milionów ukraińskich uchodźców. - To nasz obowiązek jako firmy odpowiedzialnej społecznie, a przy tym od wielu lat obecnej na Ukrainie – wskazuje Beata Kozłowska-Chyła. Grupa PZU ma trzy ukraińskie spółki zależne - ubezpieczeń majątkowych, ubezpieczeń na życie oraz assistance, które zatrudniają ok. 800 osób i mają 103 placówki. W 2021 składki ubezpieczeniowe zebrane na Ukrainie stanowiły 1,3% całego przypisu składki Grupy PZU.

Ubezpieczyciel od początku wojny opiekuje się pracownikami PZU Ukraina oraz ich bliskimi, którzy postanowili przyjechać do Polski: pomaga im w ewakuacji, zapewnia zakwaterowanie, wyżywienie, środki do życia i pracę. Grupa PZU aktywnie pomaga też pozostałym obywatelom Ukrainy. Organizuje zbiórki darów i pieniędzy, a także transporty rzeczy potrzebnych uchodźcom – koców, materacy, pościeli, powerbanków - do punktów recepcyjnych w pobliżu granicy polsko-ukraińskiej, wysyła też materiały medyczne dla ukraińskich szpitali. PZU oferuje również 30-dniowe OC komunikacyjne dla uchodźców przybywających do Polski autami na ukraińskich numerach, finansując im koszt składek, a także zapewnia im dostęp do bezpłatnej opieki medycznej w placówkach PZU Zdrowie świadczących usługi w ramach NFZ.