Bank ma prawo zablokować środki zgromadzone na rachunku klienta na 72 godziny, gdy będzie miał uzasadnione podejrzenia, że pochodzą z przestępstwa lub mają z nim związek.
Bank może mieć uzasadnione podejrzenie, że gromadzone na prowadzonych przez niego rachunkach albo lokatach pieniądze są wykorzystywane, aby ukryć działania przestępcze albo w celach mających związek z finansowaniem przestępstw o charakterze terrorystycznym, bądź pochodzą z korzyści związanych z popełnieniem przestępstwa i mogą nawet być przekazane za granice. Powinien wówczas o tym zawiadomić policję, prokuratora albo inny organ uprawniony do prowadzenia postępowania przygotowawczego.
Natomiast sam może dokonać blokady środków na rachunku klienta na 72 godziny, gdy poweźmie uzasadnione podejrzenie, że pieniądze w całości lub w części pochodzą z przestępstwa innego niż finansowanie terroryzmu, bądź z korzyści związanych z popełnieniem przestępstwa, a nawet mają zostać przekazane za granicę. Niezwłocznie po dokonaniu blokady zawiadamia prokuratora, który jednak może domagać się przedstawienia przez bank dodatkowych informacji, nawet stanowiących tajemnicę bankową. Blokada może nastąpić tylko do tej wysokości zgromadzonych środków, co do których bank ma te podejrzenia. Jeżeli na koncie będzie więcej zgromadzonych pieniędzy, to nadwyżki blokada nie obejmie.
Załóż konto lub zaloguj się
i zyskaj dostęp na 14 dni za darmo.
Materiał chroniony prawem autorskim - wszelkie prawa zastrzeżone.
Dalsze rozpowszechnianie artykułu za zgodą wydawcy INFOR PL S.A. Kup licencję.