doradcy finansowi

Nie powinno budzić wątpliwości, że firmy doradztwa finansowego, które pośredniczą w   zawieraniu umów z   bankami czy ubezpieczycielami , powinny znaleźć się w   obszarze zainteresowań rzecznika finansowego. Tak się jednak nie dzieje.

Będzie próbował rozkochać albo stać się bratnią duszą. Nie zna problemu, którego nie rozwiąże, ani sytuacji, z której nie znajdzie wyjścia. Im bardziej skusi klienta, tym większą wyciągnie prowizję. Środek tygodnia, późne popołudnie w jednym z warszawskich biur w Śródmieściu. Za dużym oknem na ostatnim piętrze rozciąga się panorama miasta. Są skórzane kanapy, kilka kolonialnych mebli i miękki dywan. Asystentka za chwilę przyniesie aromatyczną kawę z ziaren rzadkiego gatunku. Na fotelu prezesa on. Młody, około 35-letni mężczyzna z delikatnym zarostem. W eleganckim garniturze i z nonszalancko rozpiętym kołnierzykiem u koszuli siedzi za biurkiem, kończąc ostatnie notatki w kalendarzu.

Na lata 2014–2020 Polska otrzymała 82,5 mld euro. Więcej niż w poprzednim rozdaniu będzie dla MSP.

Jeśli świadomie wprowadził w błąd klienta, zataił istotne informacje lub wykazał się rażącym niedbalstwem – może ponieść konsekwencje. Trzeba jednak udowodnić jego winę

Zawarłem umowę kredytu hipotecznego przy pomocy doradcy finansowego. Po jakimś czasie ten sam człowiek zwrócił się do mnie z ofertą, że można refinansować kredyt. Chciałem z niej skorzystać, skompletowałem wszystkie dokumenty i przekazałem doradcy finansowemu, ale okazało się, że nie przesłał ich do banku w ustalonym terminie. W związku z tym oferta refinansowania stała się nieaktualna – pisze pan Marek. – Uważam, że zostałem oszukany, bo z winy doradcy przeszła mi koło nosa atrakcyjna oferta. Czy mogę się domagać od niego rekompensaty – pyta czytelnik

Informacje, które musi podawać do publicznej wiadomości spółka giełdowa, to nie tylko te, które bezpośrednio pozwalają inwestorom przewidywać wzrost lub spadek cen instrumentów finansowych.

Zapłata za profesjonalną reprezentację w sądzie może pomniejszyć przychód. Do kosztów można także zaliczyć honoraria za opinie doradców, radców prawnych i adwokatów. Firma może również uwzględnić wydatki na doradztwo inwestycyjne.

W trakcie ostatnich kilkunastu lat oferta produktów finansowych rozrosła się do imponujących rozmiarów. W związku z tym wzrasta zapotrzebowanie na niezależnych ekspertów, którzy pełnią rolę przewodników w gąszczu rozmaitych usług, ofert i promocji.

Ministerstwo Sprawiedliwości przygotowało projekt kolejnej ustawy o deregulacji niektórych zawodów, w tym m.in. biegłych rewidentów. W przypadku tej profesji resort chce, by w szerszym niż do tej pory zakresie egzaminy zdawane na studiach mogły być uwzględnione w postępowaniu kwalifikacyjnym, któremu podlegają kandydaci do zawodu. Ponadto biegłym rewidentem będzie mogła zostać osoba bez wyższego wykształcenia.

Doradcy finansowi, którzy proponowali klientom oszczędzanie w Amber Gold, mogą zostać pociągnięci do odpowiedzialności za nietrafne porady, choć droga dochodzenia takich roszczeń nie będzie łatwa.

Doradcy finansowi biorą pieniądze od banków i nie są niezależni – uważa nadzór finansowy. Jednak licencjonowania pośredników finansowych nie będzie.

Komisja Nadzoru Finansowego jest sceptyczna wobec zniesienia licencji w branży finansowej. W tym miesiącu dowiemy się, które z zawodów z branży finansowej zostaną wpisane na drugą listę tych przeznaczonych do deregulacji – informuje resort finansów.

Przedstawiciele instytucji działających na rynku kapitałowym rozmawiają z resortem finansów i KNF w sprawie licencji dla maklerów i doradców inwestycyjnych. Jeśli dojdzie do porozumienia, certyfikaty będą udzielane przez instytucje finansowe, a nie jak dotychczas - przez państwo.

We wtorek zadebiutowała spółka Open Finance, pierwsza z branży doradztwa finansowego. Konkurenci także wybierają się na GPW.