Ustawa o spółdzielczych kasach narusza ich samodzielnośćTrybunał Konstytucyjny wydał 12 stycznia 2012 r. wyrok w sprawie wniosku prezydenta RP dotyczącego zgodności z konstytucją nowej ustawy o spółdzielczych kasach oszczędnościowo-kredytowych z 5 listopada 2009 r. Wprowadziła ona w stosunku do kas wymogi obowiązujące dotychczas w stosunku do banków, poddając kasy nadzorowi Komisji Nadzoru Finansowego, z jednoczesnym ograniczeniem uprawnień koordynacyjnych Kasy Krajowej.26 kwietnia 2012
KNF sprzeciwia się szerokiej deregulacji zawodów w branży finansowej Komisja Nadzoru Finansowego jest gotowa, by dyskutować o zakresie licencji, ale jednoznacznie opowiada się za ich utrzymaniem. Chodzi o regulacje dotyczące takich zawodów jak makler giełdowy i towarowy, broker ubezpieczeniowy, doradca inwestycyjny i podatkowy – pisze portal newseria.pl.Tadeusz Barzdo•19 marca 2012
Bankowcy: nowe regulacje mogą spowodować ograniczenie akcji kredytowejNowe unijne wymogi dotyczące zwiększenia kapitału przez instytucje finansowe mogą spowodować ograniczenie akcji kredytowej - ocenili przedstawiciele sektora bankowego podczas Polskiego Kongresu Gospodarczego.06 marca 2012
Amerykańskie prawo ingeruje w polskie przepisyNowe amerykańskie prawo FATCA grozi ingerencją w polskie przepisy dotyczące tajemnicy bankowej, ostrzega "Rzeczpospolita".22 lutego 2012
Istnieją sposoby na skuteczne zabezpieczenie zwrotu wierzytelnościPrzewłaszczenie na zabezpieczenie jest formą zabezpieczenia wierzytelności. Czy tylko bankowych?20 lutego 2012
Bankowy tytuł egzekucyjny może być niebezpieczny dla kredytobiorcówBanki nie oddają klientom ich oświadczeń o dobrowolnym poddaniu się egzekucji, nawet kiedy przyjmują następne, na wyższą kwotę. Tych pierwszych prawo nie każe im zwracać, nie tracą też one ważności.Dobromiła Niedzielska-Jakubczyk•20 lutego 2012
Coraz mniej przywilejów dla bankówKsięgi rachunkowe banków i funduszy stracą moc dokumentów urzędowych. To bank będzie musiał wykazać istnienie wierzytelności.Małgorzata Kryszkiewicz•16 lutego 2012
Sejm znowelizował ustawy dotyczące obrotu finansowego. Chodzi o zabezpieczenia finansowe, upadłośćSejm znowelizował w piątek ustawy dotyczące ostateczności rozrachunku w systemach płatności, niektórych zabezpieczeń finansowych oraz Prawa upadłościowego i naprawczego. Zmiany dotyczą wprowadzenia do polskich regulacji przepisów wynikających z unijnych dyrektyw.13 stycznia 2012
Drugi chiński bank wchodzi do Polski. Bank of China złożył wniosek do KNFBank of China zamierza otworzyć oddział w Polsce - poinformował Wojciech Kwaśniak, zastępca przewodniczącego Komisji Nadzoru Finansowego. To kolejny - po ICBC - chiński bank, który jest zainteresowany polskim rynkiem – podaje portal newseria.pl.Tadeusz Barzdo•13 stycznia 2012
Pracownik banku musi informować o podejrzanych transakcjachNieprzestrzeganie przepisów dotyczących obowiązku informowania przełożonych o podejrzeniu wykorzystywania banku do działalności przestępczej naraża jego pracowników na odpowiedzialność karnąAdam Makosz•12 stycznia 2012
Prokurator musi otrzymać z banku pełne i rzetelne daneOsoba, która podaje prokuratorowi czy sądowi niepełne lub nieprawdziwe informacje na temat klientów banku, popełnia przestępstwo. Może za nie trafić do więzienia nawet na trzy lataŁukasz Mazurek•12 stycznia 2012
Należności bankowych można dochodzić w procesie karnymSąd karny, skazując sprawcę przestępstwa popełnionego na szkodę banku na wniosek tej instytucji finansowej, ma możliwość nałożenia na podsądnego obowiązku naprawienia wyrządzonej szkody. Same roszczenia banku mogą być zabezpieczone także w trakcie postępowania prowadzonego przez prokuratoraŁukasz Sobiech•12 stycznia 2012
Za kopiowanie danych z karty płatniczej grozi 25 lat więzieniaSkopiowanie zawartości paska magnetycznego karty bankowej w celu pozyskania danych dostępowych to przestępstwo nazywane skimmingiem. Karalne jest już samo przygotowanie do popełnienia takiego czynuŁukasz Mazurek•12 stycznia 2012
Nie wolno wymieniać fałszywych banknotówZużyte lub uszkodzone banknoty i monety można wymienić na nowe w kasie dowolnego banku działającego w Polsce. Nie może to być jednak okazja do zalegalizowania fałszywych pieniędzy, które przypadkiem trafiły w nasze ręceKatarzyna Sawicka•12 stycznia 2012
Rodzina na swoim bez prawa do przeprowadzki. Przez 8 latNie wolno wynajmować mieszkań kupionych w programie „Rodzina na swoim”. Za złamanie tej reguły można nawet stracić kredyt.Anna Krzyżanowska•21 grudnia 2011
Za prowadzenie banku bez zezwolenia grozi nawet 5 mln zł grzywny i do trzech lat pozbawienia wolnościPodmioty, które chcą się zajmować profesjonalnie gromadzeniem cudzych środków pieniężnych, muszą uzyskać zezwolenie Komisji Nadzoru Finansowego. W przeciwnym razie popełniają przestępstwoŁukasz Mazurek•15 grudnia 2011
Za wyrządzone straty finansowe bank może wypłacić odszkodowanieKlienci banku mogą domagać się od niego odszkodowania za straty finansowe wyrządzone w wyniku ujawnienia tajemnicy bankowej osobom nieupoważnionym. Muszą jednak wykazać szkodę i zaniedbanie po stronie instytucji.Adam Makosz•24 listopada 2011
Tajemnicą bankową objęte są nawet negocjacje z klientem bankuBank i jego pracownicy nie mogą ujawniać informacji związanych z zawieraniem czy realizacją umowy z klientem. Ta sama reguła dotyczy również wiedzy, którą uzyskali oni podczas bezowocnych negocjacjiŁukasz Sobiech•24 listopada 2011
Z tajemnicy bankowej ma prawo zwolnić tylko sądNawet prokurator ma ograniczony dostęp do tajemnicy bankowej. Poza nielicznymi wyjątkami zgodę na zapoznanie się z takimi informacjami przez śledczego wydaje sąd okręgowy.Łukasz Sobiech•24 listopada 2011
Jak banki chronią przed kradzieżą danych z kart płatniczychKlienci banków nie odpowiadają za nielegalne transakcje dokonane skradzioną kartą płatniczą od chwili zgłoszenia jej utraty. Niezależnie od tego banki same śledzą podejrzane transakcje i likwidują zagrożeniaAdam Makosz•31 października 2011