parabanki

Do końca 2017 r. tzw. parabanki mogły zaliczać niespłacone pożyczki konsumenckie do kosztów uzyskania przychodu – potwierdził Naczelny Sąd Administracyjny.

1,49 mld zł niespłaconych pożyczek mają Polacy, to niemal trzykrotnie więcej niż cztery lata temu – wynika z danych Krajowego Rejestru Długów. Statystyczny rodak ma do oddania firmie pożyczkowej średnio ok. 4,5 tys. zł.

Przestępstwo gromadzenia bez zezwolenia środków pieniężnych innych osób w celu udzielania kredytów, pożyczek pieniężnych lub obciążania ryzykiem tych środków w inny sposób jest możliwe także wówczas, gdy biznes nie wygląda profesjonalnie. Mówiąc prościej, do uznania, iż ktoś stworzył parabank, nie trzeba, by wynajmował lokal i zatrudniał ludzi w garniturach. Równie dobrze nielegalną działalność tego rodzaju można prowadzić w domu lub garażu. Warunek jest tylko jeden: w zamiarze sprawcy gromadzenie środków następować powinno pod tytułem zwrotnym. W przeciwnym razie może to być oszustwo, a nie prowadzenie działalności bankowej bez zezwolenia. Uznał tak Sąd Najwyższy w wyroku, którego uzasadnienie zostało niedawno opublikowane.

Przerwanie działalności parabankowej likwidowałoby działalność przestępczą Marcina P. - powiedział b. szef ABW Krzysztof Bondaryk. Gdy Amber Gold zaczęła ekspansywnie pozyskiwać środki, to był ostatni moment, kiedy prokurator powinien stwierdzić, czy dochodzi do przestępstwa - ocenił.

Banki, SKOK-i, domy maklerskie, kancelarie i inne instytucje zobowiązane do informowania inspekcji finansowej o podejrzanych transakcjach czekają kolejne obowiązki związane z namierzaniem przestępców wśród swoich klientów. Wprowadzi je nowa ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, której projekt przedstawiło właśnie Ministerstwo Rozwoju.

Parabanki przyciągają jedynie naiwnych, marzących o szybkim zarobku? Nie tylko. Są tacy, którzy w nie świadomie inwestują.

 Ponad 164 mln zł wynosiło zadłużenie samorządów w parabankach na koniec 2016 r. – poinformowało Ministerstwo Finansów.

Ponad 164 mln zł wynosiło zadłużenie samorządów w parabankach na koniec 2016 roku – poinformowało Ministerstwo Finansów. Resort szykuje nową ustawę, która wyeliminuje patologie w tym obszarze.

Sprawę wytoczył syndyk masy upadłościowej Centrum Inwestycyjno-Oddłużeniowego, który żądał od spółki A. zapłaty 20 tys. zł wraz z odsetkami. Kwota ta wynikała z umowy, którą centrum zawarło z Dariuszem B., klientem spółki A. Dariusz B. miał zamiar od tej spółki kupić pojazd. W tym celu podpisał z centrum umowę nazwaną „inwestycyjną”, na mocy której wpłacił ok. 52 tys. zł.

Ministerstwo Zdrowia planuje stworzenie spółki, która pożyczy pieniądze szpitalom na korzystnych warunkach.

- Jaki bank chciałby wejść do szpitala, który nie płaci, i zająć jego pomieszczenia? To rysa na wizerunku. Banki nie będą ryzykować - mówi Jakub Szulc.