IKZE

Ministerstwo Finansów poinformowało w poniedziałkowym komunikacie, że w listopadzie oprocentowanie obligacji detalicznych pozostanie na dotychczasowym poziomie.

Urząd skarbowy może przywrócić termin na zgłoszenie spadku. A co w sytuacji, gdy spadkobierca z opóźnieniem dowiedział się o oszczędnościach zgromadzonych przez spadkodawcę na IKZE, IKE lub w ramach PPK lub PPE?

Rząd szykuje dużą zmianę w PIT od 2027 roku. Pierwszy próg ma wzrosnąć do 130 tys. zł, a pomiędzy stawkami 12 i 32 proc. ma pojawić się nowa stawka 24 proc. Dla około 3,5 mln podatników oznacza to niższy podatek, ale jest też druga strona reformy. Osoby odkładające pieniądze na IKZE mogą w określonych sytuacjach uzyskać mniejszą bieżącą korzyść podatkową niż przy obecnej skali.

Podwyższenie progu podatkowego i wprowadzenie nowej, 24-proc. stawki mogą zmniejszyć atrakcyjność IKZE dla części podatników. Eksperci oceniają, kto na zmianach zyska, a dla kogo dodatkowe oszczędzanie na emeryturę stanie się mniej atrakcyjne.

Chcesz zabezpieczyć swoją finansową przyszłość i jednocześnie płacić mniejsze podatki? Trzeci filar emerytalny to najlepsze narzędzie, jakie masz do dyspozycji. Indywidualne Konto Emerytalne (IKE) oraz Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE) oferują ogromne korzyści finansowe.

Osoby, które w danym roku podatkowym dokonywały wpłat na indywidualne konta zabezpieczenia emerytalnego, mogą odliczyć poniesione przez siebie wydatki od uzyskanego dochodu. Wątpliwości co do momentu skorzystania z preferencji pojawiają się, jeśli taki przelew jest wykonywany pod koniec grudnia.

W 2026 r. będzie można zaoszczędzić więcej na emeryturę w ramach funkcjonujących w Polsce form długoterminowego oszczędzania w III filarze – na indywidualnym koncie zabezpieczenia emerytalnego (IKZE), indywidualnym koncie emerytalnym (IKE) i w ramach istniejącego od dwóch lat ogólnoeuropejskiego indywidualnego produktu emerytalnego (OIPE).

Do końca grudnia zostało już niewiele dni, a wraz z nimi mija czas na wykorzystanie tegorocznych limitów wpłat na IKE i IKZE. Kto nie przekaże środków na konto do 31 grudnia, utraci nie tylko przysługujące ulgi podatkowe, ale również bezpowrotnie straci możliwość wykorzystania tegorocznego limitu oszczędnościowego.

IKZE to skuteczny sposób na obniżenie podatku dochodowego. Dzięki niemu możesz odliczyć wpłaty od podstawy opodatkowania, zyskując nawet do 4995 zł w rozliczeniu za 2025 rok. Sprawdź, jak działają nowe limity i kto (przedsiębiorca czy pracownik) zyska najwięcej na podwójnej uldze: teraz i na emeryturze.

Wiemy już, ile wyniosą w 2026 r. maksymalne wpłaty na indywidualne konto emerytalne, czyli IKE. Wysokość ogłosił minister pracy. Kto nie wycofa zgromadzonych oszczędności za wcześnie, ten nie zapłaci podatku dochodowego od otrzymanych wypłat.

Wiemy już, ile wyniosą maksymalne wpłaty na indywidualne konto zabezpieczenia emerytalnego w 2026 r. Obwieścił to minister pracy. Dzięki temu wiemy, ile będzie można odjąć od dochodu (lub przychodu) podatkowego.

Solidne oszczędności mogą zapewnić niezależność, bezpieczeństwo i spokój ducha. Im wcześniej się rozpocznie, tym większa szansa na osiągnięcie korzystnych efektów

Ponad 25 proc. osób w wieku 18-29 lat uważa, że odkładanie na emeryturę nie ma sensu, bo może się jej nie doczekać. Z kolei 73 proc. młodych Polaków podchodzi do tego tematu inaczej – wynika z raportu PFR Portal PPK o podejściu młodego pokolenia do oszczędzania na emeryturę, przesłanego w poniedziałek do PAP.

Niewielu Polaków zdaje sobie sprawę, że przy rozliczaniu PIT za 2024 rok istnieje możliwość skorzystania z ulgi podatkowej związanej z Indywidualnym Kontem Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE). W niektórych sytuacjach zwrot podatku może sięgać nawet 4,5 tys. zł, co przekłada się na znaczące oszczędności w domowym budżecie. Kto dokładnie będzie mógł skorzystać z ulgi IKZE w 2025 roku?

Na obu instrumentach emerytalnych Polacy zgromadzili już łącznie ponad 30 mld zł. Prawie 1,5 mln kont daje ich właścicielom możliwość wygodnego oszczędzania, inwestowania oraz ulg podatkowych.

Podatnik przez wiele lat prowadził pozarolniczą działalność gospodarczą, a także dokonywał wpłat na indywidualne konto zabezpieczenia emerytalnego (IKZE) w maksymalnie przysługujących mu kwotach i z tego tytułu korzystał z odliczenia ich od dochodu w zeznaniach rocznych. Podatnik 31 stycznia 2023 r. zakończył prowadzenie pozarolniczej działalności gospodarczej, a w grudniu 2023 r. wpłacił na IKZE 12 483 zł. Czy może on odliczyć całą tę kwotę w zeznaniu rocznym za 2023 r., czy tylko 8322 zł (bo taki jest limit dla osób, które nie prowadzą pozarolniczej działalności gospodarczej)?